今年，人行慶陽市分行嚴(yán)格履行《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》金融行業(yè)牽頭抓總職能，引導(dǎo)各銀行機(jī)構(gòu)立足涉案賬戶風(fēng)險防控，不斷深化“打防管控宣”各項(xiàng)治理舉措，在風(fēng)險防控上突出“準(zhǔn)”、在風(fēng)險處置上突出“穩(wěn)”、在風(fēng)險宣教上突出“深”。三季度以來，全市涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙銀行賬戶總數(shù)、新開立賬戶數(shù)實(shí)現(xiàn)“雙連降”，兩者月均環(huán)比分別下降29.57%、28.75%，且降幅呈現(xiàn)不斷擴(kuò)大的趨勢。

人行慶陽市分行積極引導(dǎo)各銀行機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用人民銀行“隴銀e通”“企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查”等系統(tǒng)和“手機(jī)號碼支付”“云閃付”、電信運(yùn)營商APP等外部工具，不斷強(qiáng)化開戶內(nèi)外部數(shù)據(jù)核驗(yàn)，有效識別潛在風(fēng)險。組織開展存量賬戶清理攻堅行動，截至今年9月底，已排查出一人多戶30.45萬戶，清理29.26萬戶；排查出長期不動戶18.65萬戶，清理17萬戶。持續(xù)加強(qiáng)異常開戶攔截，引導(dǎo)各銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新實(shí)施“五查兩問三對照”“開戶七步法”“新開戶回訪制”等工作機(jī)制，精準(zhǔn)確定賬戶的交易限額和交易頻次，筑牢基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險“攔截壩”。

人行慶陽市分行一方面堅持精準(zhǔn)打擊，完善管控機(jī)制。研究出臺有關(guān)落實(shí)賬戶實(shí)名制、阻斷資金轉(zhuǎn)移等8項(xiàng)針對性措施，在全市銀行系統(tǒng)啟動“嚴(yán)防嚴(yán)守60天 全面斬斷電詐資金鏈”專項(xiàng)行動。另一方面，堅持精細(xì)操作，指導(dǎo)銀行制定異常開戶應(yīng)對話術(shù)、暢通咨詢投訴渠道、及時解除不當(dāng)管控措施，既實(shí)現(xiàn)了對賬戶風(fēng)險的精準(zhǔn)防控，又確保為全市人民提供便捷高效的支付服務(wù)。

舉全市金融系統(tǒng)之力營造全民反詐的社會氛圍和安全支付的輿論氛圍。自8月起，全市300多個銀行網(wǎng)點(diǎn)全部設(shè)置含有反詐內(nèi)容的橫幅、易拉寶等，在各網(wǎng)點(diǎn)推行“進(jìn)門示意、開戶告知、離柜提醒、違法警告”的“沉浸式”反詐宣教機(jī)制。開展“開學(xué)反詐第一課”，深入全市初高中以上學(xué)校開展“嚴(yán)禁出租出借出售銀行卡”主題宣講活動，制定各銀行機(jī)構(gòu)“包片包干”方案，以擺攤駐點(diǎn)、專題講座、聯(lián)合宣傳的方式固化線下宣傳，對全市30多所初中以上學(xué)校開展反詐宣傳普及，覆蓋師生2.1萬余人。

【來 源】慶陽政法